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民间借贷纠纷不是合同诈骗辩护词
    发布者:贾庆玉 阅读:999
    辩 护 词
公诉人:
     山东智祥律师事务所依法接受本案犯罪嫌疑人李天之妻李华的委托,指派我担任李天涉嫌合同诈骗一案李天审查起诉阶段的辩护人。通过阅卷,会见被告人李天。辩护人认为李天的行为构不成合同诈骗罪,不具有《刑法》二百二十四规定的合同诈骗罪的犯罪情节。具体理由如下:
一、李天未以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同。
2015年7月3日,山东天乐公司、李天与朱合签订借款合同, 并以李天个人名义进行担保。山东天乐公司、李天的身份都是真实的,不存在虚构单位或者冒用他人名义签订合同的情形。
二、李天未提供虚假的证明文件。
朱合向侦查部门提交三份书面证明文件,一份有刘华出具的办理承兑汇票的书面证明,第二份是以赵男的名义签字的资金监管承诺书,第三份是盖有山东天乐公司印章的承诺书。第一份刘华的出具的证明是真实的,不存在虚假的情形。资金监管承诺书的手写部分字体与借款协议上朱合的字体一样,均为朱合书写,没有任何证据证明资金监管承诺书上以赵男的名义签字的系由李天冒签或指示他人冒签。盖有山东天乐公司印章的承诺书也没有证据证明系李天提供,承诺书空白文件由朱合一方制作,朱合持有山东天乐公司的印章,其随时可以加盖。按常理如果系李天应朱合要求提供,该承诺书上应有李天的签名。
三、借款人收到借款后不存在有无偿还能力的问题,只是还款意愿问题。
无论借款人在借款前财务状况如何,只要借款人收到借款,他的资金能力便得到相应的提高,还款能力同时得到提高。假设一个身无分文、背负债务的人借了1000万元人民币,这个人分无分文、背负债务的人在借入1000万元人民币之前是没有偿还1000万元借款的能力,但是借给他1000万元,他手中便有了1000万元,他便具有偿还1000万元的能力。所以,在借款合同纠纷中,不存在借款人履行还债能力问题,只是还债意愿问题。
四、李天收到借款后并没有逃匿。
李天以山东天乐公司及个人名义向朱合借款主要是用于山东胶东乐园项目。李天在与朱合洽谈借贷业务时也是临时从山东来到重庆,完成借贷业务李天再回到山东胶东是正当行为,不存在逃匿的情形。李天一直委托陈海东律师与朱合及朱合的律师徐青律师 进行沟通,李天也一直在归还朱合借款,达950万元,上述事实均可以说明李天不存在逃匿的情形。
五、本案的借款期限不是一天。
朱合提交借款合同约定的借款期限为2013年8月13日起至2013年8月13日止,明显与事实不符。从现有证据来看,朱合借给山东天乐公司及李天的2520万元人民币是山东天乐公司办理承兑汇票的保证金,即办理汇票的同时该保证金便被银行冻结。很显然,该保证金冻结期间,山东天乐公司及李天不会归还借款,这足以说明借款期限不是一天。另外,山东天乐公司及李天在2013年8月12日提前预付给朱合15天的利息17万元,如果借款期限是一天,朱合为何收取半月的利息。
六、李天仍具有1000万元的还款能力。
李天是山东天乐公司、山东水上游乐有限公司、山东天乐有限公司的实际控制人。山东天乐公司固定资产投资上亿元,现实行承包经营的方式进行经营,每年收取承包费550万元。山东天东有限公司投资300万元,现实行租赁经营,年租金10万元。山东水上游乐有限公司已完成投资8000万元,水上项目投入使用后,年收入将近1000万元。由于胶东水上乐园项目投资量大,国家经济形势下滑,企业流动资金一度出现困难,暂时出现还款困难的情况,在胶东水上乐园项目开园后归还朱合借款不成问题。
七、本案为民间借贷纠纷,不应以合同诈骗罪追究刑事责任。
对于将借款作为办理承兑汇票的保证金,朱合及李天对此事实均无异议。双方争执的焦点为汇票办完后交由谁保管,由谁使用。朱合主张汇票交由朱合保管,但朱合并没有解释汇票交由她保管,汇票如保处理?汇票中山东天乐公司的80万元如何处理?朱合的2520万元如何收回?朱合对提前收取的17万元利息如何解释?李天主张其办理汇票为了提高山东天乐公司征信,并提出为了提高征信有部分损失也值得。此较可信,这应是商业惯例。李天主张借款主要用于莘县水上乐园项目建设,并不认可双方存在办理汇票后要交由朱合保管约定。辩护人认为,即便李天承诺将汇票交由朱合保管,而办理汇票后又不交给朱合保管,这都构不成诈骗,连民事欺诈都不是,这不是虚构事实,这是一民事违约行为。
综上所述,李天以真实的身份与朱合签订借款合同,在借款过程中提供的各种证件均真实。李天未将汇票交由朱合保管,并将汇票贴现,这只是民事违约行为,不是欺诈。李天与朱合之间系民间借贷合同纠纷,不应以合同诈骗罪追究刑事责任。
以上意见请公诉人在审查起诉时参考。
                     辩护人:山东智祥律师事务所
                                  贾庆玉
                          2015年12月3日

2015-12-5
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